聊聊26年的财务负责人如何做好26年的规划。
一听到“规划”这俩个字, 是不是就会觉得头大呢? 平常的时候, 都是领导说干什么, 自己就去干什么, 要不然就是受到各种各样紧急的事儿、繁琐的事儿的驱使, 被迫地向前走句号。
突然让咱自己想想要干啥、怎么干，是不是一下子就没思路了？
历经二十年的从业历程, 我起始于极为基层的会计岗位, 而后逐步晋升至总监职位, 期间带领过规模达几十人的团队, 并且还曾为各类不同类型的中小企业提供过服务。
我发觉, 好多从事财务工作之人的职业焦虑, 实际上皆源自一种惯于知晓如何应对的惯性。
若是你并非亲自前往那个地方, 那么你当下所完成的每一步, 或许都会处于原地反复徘徊的状况, 甚而可能是在行进于曲折迂回的路径之上。
那么，真正的规划到底是什么？
简单来说，规划就是解决两个问题。
首先是确定目标, 你究竟打算前往何处, 为未来的一年乃至三年勾画出一张全面的蓝图。
其次是寻觅一条路径, 明晰目标之地所在何方, 尚需思索该如何前行抵达, 其间或许会遭遇大河, 故而你得预先思量怎样搭建桥梁, 前方也许会有高山, 你必须斟酌怎样绕开道路。
你若不进行规划, 公司便只会认定财务部仅是一个从事记账报税工作的后勤部门, 并未创造出任何价值。
只有当你从应付财务转为主动出击时，价值才会真正显现。
想要完成2026年的财务规划，不能拍脑袋，我给你三只抓手。
首先, 第一只抓手是, 看向天上, 也就是关注公司战略, 要去查看公司的战略布局安排。这可是在进行财务税务规划时, 最为高级的一种思路。你必须得清楚, 财务本身并不具备独立的战略, 财务所做的规划, 其本质实际上就是为了让公司战略能够落地实施, 从而铺设道路桥梁, 以供通行连接。
要是你的战略是清晰明确的, 且明年打算去开拓全国市场, 又或者准备在三年之后上市, 那如此情况下你的工作做得就相当不错。你的规划得紧紧围绕这个关键重点来进行才行。开拓市场究竟需要多少资金储备? 外地分公司的管控模式该如何去设计? 要是准备上市, 那么合规改造以及内控体系建设这些颇具难度的任务, 就必定要在 2026 年的路线图开篇之处清晰列出。
要是你的老板不存在明确的战略, 颇多中小企业着实是走一步瞅一步看一步做规划行动, 那样你也没法安心。你得学会于经营分析会上领会话中未明朗说出意有所指之言外之意有何意图, 前往业务部门嗅闻其中暗藏的潜在紧张氛围气息。是商店数量要从一家扩展到十家店铺了, 亦或是产品要从单纯售卖货物升级到提供完整整体解决方案了吗? 只要业务发生改变, 与之配套的支撑体系必然得跟随一同发生变革改变。牢记, 公司要是朝着东边方向前行迈进, 你绝对切勿朝着西方方向偏离行动。
第二个抓手：看地（专业职能）
如果外部环境模糊，那我们就回到专业本身。
我认为财务的核心价值就三件事：
公司赚钱
帮公司持续赚钱
以及帮公司安全地赚钱。
以成本控制以及税务筹划来呈现帮公司赚钱的情况, 而这是老板当时立马就能够瞧见的成果。
帮公司持续赚钱则需要你通过分析，帮公司找到财务的盈利模式。
进而助力公司安全且成功落地开展赚钱活动, 于当下现有的监管环境状况之下, 已然是刻不容缓之事。金税系统所具备的雷达功能正日益变得敏锐起来, 倘若历史传承下来的相关问题不及时加以抓紧整改处理, 那么这无疑就是底线失守的严重情形。
第三个抓手：看人（个人基点）
若是上面那两个能起到作用的着力点你发觉都难以着力, 公司对财务规划缺乏重视, 那么你便为自身着想。
你规划自己未来三年你想成长为什么样的财务人员？
哪怕平台规模极小, 你同样能够预先谋划明年带领下面的人掌握预算编制的方法, 在接下来的后年中引领主导一回成本分析项目。
这些是你跳槽或提出最硬的资本。
从切实的执行层面来讲, 我提议你于2026年的规划里, 着重关注五个关键目标心。
首个靶心是针对财税风险展开系统整改工作, 这项工作可不单纯粹是工作范畴, 恰恰还是攸关存亡的关键救命任务, 私户收款情况、发票不合规之情、股权结构处于混乱这种状态, 上述种种皆是潜藏着巨大危险的定时炸弹一般的存在情形, 在监管部门尚未找到企业上门之前的这段时间里主动去开展全面大扫除行动, 此乃是所有管理工作得以开展的最基础的前提条件。
第二个目标之心在于统计数据的细化。若自身计算成本模糊不清, 毛利不均衡, 财务分析所得数据便如废纸。还定要精准无误, 使每一项费用皆有迹可循, 此为准许业务决策的根基。
目标中之第三个, 乃是驱使业绩获得完成, 这件事情是属于管理会计的核心要点所在, 借着预算以及经营分析这些方式, 财务方面之人要走向前方位置, 去告知业务的部门地方存在着漏钱情况, 地方有着增量状况, 从而实质上去转变成为与业务产生合作关系的一方主体。
完善公司治理与内控, 是第四个目标。许多企业并非是因没生意而面临停业危机, 而是因内部管理混乱而走向衰败。授权合同不符合规定, 合同管理存在缺陷弊端, 这些情况都会致使公司在业务拓展进程中因自身问题而瓦解崩溃。
成为第五个靶心乃是预先对接资本市场之需求是也。即便公司于短期内并无上市之打算, 合规同样是大势所趋之事。规范化的治理会让企业在开展融资以及进行合作之际具备更为强大的底气呀。
我们除了要有方向感, 还得面临这些具体的任务。咱们只有清楚未来的趋势, 才不至于做无用功。未来必然会朝着产业财务相融合的方向发展。
能观察得出, 基础性的记账以及报销正被人工智能与数字化工具所替代。未来财务会演变成三条路径。其一要是核算集中化, 基础性的财务核算工作会被AI跟财务共享中心给替代掉, 倘若你只会记账报税, 那便需趁早转型；其二则是管理现场化, 财务得深入一线, 前往车间、去往项目现场, 在办公室里是管理不好公司的。其三为决策专家化, 面对复杂问题, 你能够给出专家级的分析建议。
当你着手去做二零二六年规划之际, 难道不应当去思索增添学习关于业务领域知识以及提高数据分析方面能力的版块内容吗?
最后，我还想提醒大家注意几个常见的坑。
第一个坑是把岗位职责当成规划。
依规按时进行报税, 精准无误记录账目这属于你的本职本分, 并非是你所做的规划, 规划应当是朝着目标奋勇向前冲锋, 并非是对日常工作事项的简单罗列。
第二个坑只是低头干活，不会抬头看路。
倘若你老是一味地专注于手头那毫无价值可言的事情, 你便不容易察觉到老板眼中的焦虑情绪, 也很难拥有成就感。
第三个坑就是总想着要处理历史问题。
工作的实质在于处理问题, 然而问题却始终没有尽头, 一个出色的规划理应催生价值思考, 具体而言, 哪些事务能够提高效率, 哪些事情能够促使业绩达成预期的增长呢。
最后一个坑就是形式主义。
如果规划只是为了应付老板，应付交差，
做完就被锁进抽屉，那纯粹是在浪费生命
归结起来, 若要妥善做出二零二六年的财税规划, 实际上就是不能让自身以及团队陷入毫无头绪的繁忙之中。
要先抬头看天，再低头看地，最后看自己。
于物理学范畴之内, 存在着一个词汇称作向量, 它所表征的是大小, 以及指向另一方向的力量。
从事没有规划的财务工咋, 那充当的仅仅是散乱的向量, 哪怕你耗费了再大的力气, 然而最终所形成的合力弄不好也会是零。
而一个清晰的规划，让你所有的精确都指向同一个终点。
都2026年，财税领域的草台班子时代必须结束了。
我们要用未来的视野，来指导现在的行动。
你得看清风的走向, 才能够成为借力的鹰, 而非随风飘摆的树叶, 才行。
期盼每一位身为财务老兵的人, 都能够于未知的那个世界当中, 既为自身又为团队绘制出一幅确定的地图。
大志 简介
资深财税顾问 | 高级会计师 | 中国注册税务师
具有20年充裕的财务管理实际操作经验, 曾经服务过位列中国企业500强的企业以及著名的互联网上市公司。
这位人士, 曾在上市公司担任财务总监, 也曾在电商领域担任此职位, 还在制造业担任过财务总监, 另外在物流集团也担任过该职务, 其拥有跨越不同行业、不同领域的深厚管理背景。
积下满满实操经验, 于财税体系构建、预算跟经营剖析、业务与财务融合践行以及税务谋划这类关键范畴之中。
借助扎实的财务基本技能功底, 依靠卓越的战略目光见识, 专心去协助企业实施财务管理的优化, 促使综合竞争力的提升, 推动业务展开持续增长。
