不断翻新的网络投资骗局, 其伪装手段越来越隐蔽了, 有些瞅准线上交易实际情况的不法分子, 把非法集资弄成对新潮电商项目一样的, 界面这种模式跟正规电商平台特别相似, 致使大众难以辨别二者真假。

【案例】

在上海一中院所披露的一起案例当中, 涉案主犯闻春林先后成立了上海建攀科技（集团）有限公司, 随后又成立上海彩兜兜网络科技有限公司, 其运营名为“拆豆豆”的网上商品交易平台, 在没有启动资金, 并且未曾获取融资的情形下, 向外宣称有专业机构针对平台进行投资, 公司具备能够上市等情况, 还于平台设立了“月度运营奖”，还设立“服务商运营奖”, 通过线下以及线上等多种方式, 向社会公众公开进行宣传, 借此吸引社会公众入驻“拆豆豆”平台, 进而收取加盟费, 收取服务费, 收取保证金等。

之后, 平台开设“越拆越低”板块, 通过给予商户高额销售补贴、默许刷单交易这般的方式来吸引平台用户充值, 设定一个月左右的结算周期, 进而形成资金池, 全体集资款项都由闻春林一人统一进行支配。该平台从始至终都不存在真实商品交易、不存在合规营收渠道, 完全靠着新投资者的充值资金来兑付前期返利, 属于典型的庞氏资金盘。后续资金链彻底出现断裂, 平台直接关闭提现通道, 给诸多投资人造成了巨额财产损失。

通过司法审计可知, 该平台累计非法吸纳公众钱财数额总计高达30.98亿多人民币。法院展开审理后, 针对闻春林以集资诈骗罪, 判处其有期徒刑十四年, 剥夺其政治权利四年, 同时处以人民币三百万元罚金处罚；对于其余参与作案的人员, 依据非法吸收公众存款罪, 分别判处有期徒刑三年六个月到七年不等的刑罚, 并且处以罚金。

【骗局拆解】

当下的网络骗局里头, 存在着依赖电子商务外壳来从事非法集资这样子行为组成的案例, 可不是少数个别哟, 下面拆开来说这其中的手段:

设有虚假包装的平台, 存在虚构的权威背书, 平台大多是依托空壳公司来开展运营的, 其本身并不具备相应的金融以及电商经营资质, 为了能够博取大众的信任, 不法分子虚构了资本入局这一说法, 虚构了平台上市这一情况, 虚构了国资加持这样的利好背景, 还用虚假的光环去包装项目, 以此来降低投资者的防备心理。

借助电商作外壳, 让真实交易虚化。利用新零售、拆单交易一类热门电商概念构建平台, 其界面操作是效仿正规网购平台, 以此来混淆大众的判断。然而该平台从始至终不存在真实商品买卖、物流发货这类实体交易, 所有订单都不过是无效刷单数据, 纯粹是借电商交易的外衣, 遮盖集资敛财的真正意图。

先是承诺有着固定的高收益情况, 就此诱导对方持续去投钱。该平台脱离了市场正常那般的盈利规律, 还推出了高额商户补贴, 以及拆单时候的返利情节，还有层级奖励这类福利做法, 作出了保本稳赚声明, 允诺短期能收获高额回报。凭借大众那种逐利心理, 诱导用户去充值, 同时鼓励熟人间产生裂变推广行为, 进而扩大集资范围。

存在违规行为来归集公众资金, 还运行着庞氏资金盘, 刻意地拉长资金结算的周期, 绕过第三方的正规支付通道, 私自去归集全体用户的资金从而形成资金池, 平台的营收没办法覆盖返利支出, 完全依靠后续新投资者的资金来兑付前期用户的收益, 这是典型的借新还旧的庞氏骗局, 最终必然会引发资金链断裂然后崩盘。

【温馨提示】

湖南省委金融办向您提醒, 那些假借电商、新零售、创新交易等互联网新模式, 没有真实商品流转, 却承诺高额返佣以及高额补贴的网络平台, 都要高度警惕。正规互联网交易平台严禁私自设立资金池, 并且明令禁止刷单套利、层级返利等违规行为。广大投资者千万不要轻信平台宣称的资本加持、企业即将上市等没有实质依据的虚假噱头, 不要被短期高回报迷惑, 盲目跟风充值投资。

整理自：上海一中院