金融研究中心于06月10日发布消息, 有投资者进行了提问, 尊敬的董秘您好, 我留意到公司跟中国中化体系里存在规模颇为大的关联交易以及资金来回情况, 请问公司在中化财务公司的存款有没有设置内部比例上限, 为何存款余额明显比贷款余额高, 要是财务公司资本充足率、流动性比例等指标快要接近监管红线, 公司有没有自动转出或者降低存款的机制, 公司开展保理、票据等金融业务时有没有跟外部机构比较价格, 公司能不能确定不存在非经营性资金占用或者变相资金支持?

公司作出回答称, 其一为, 依照披露出来的信息, 公司同中化财务公司签订了《金融服务协议》以及补充协议,同时清晰确定出存款余额管控的上限在原则方面是不会高于40亿元的。其二为, 在2025年年末的时候, 公司于中化财务公司那儿的存款余额是36.53亿元, 这是严格被控制在协议所约定的额度范围之内的, 与此同时, 公司在内部构建起了资金存放限额、比例管控的机制, 严格去执行关联交易以及资金存放内控审批的流程, 并没有超出约定上限以及内部管控标准。一方面, 公司经营现金流状况保持稳健态势, 针对日常经营性回款以及阶段性闲置的自有资金, 依据公司资金集中管理的相关要求, 将其集中放置于中化财务公司, 借助公司内部资金池的方式来集中使用, 以此提升资金使用效率, 并且综合起来降低了外部贷款的需求；另一方面, 在 2025 年时公司业绩呈现良好态势, 其中经营性现金流同比增长了 160.54%, 同时 2024 年春风项目配套募集资金尚未完全使用完毕, 公司自身经营以及项目建设资金的自给能力较为强大, 整个 2025 年度的整体融资需求有所下降, 而且外部银行融资渠道畅通无阻, 公司经过综合考量后选择了融资成本最低的金融机构, 所以财务公司的贷款规模降低了；再一方面, 在协议规定的限额范围内存放于财务公司, 这里具备结算效率高、定价公允以及资金统筹便利等一系列优势, 这属于正常且合理的资金配置安排事项, 具备商业上的合理性。公司依据风险评估报告以及内控制度要求, 构建对中化财务公司资本充足率的常态化跟踪监测机制, 同时构建对白话文对流动性比例等核心监管指标的常态化监管机制, 并且制定了应急处置程序。以《昊华科技集团股份有限公司在中化集团财务有限责任公司存款风险处置预案》为据, 要是后续其里面关键监管指标, 出现恶化状况、并接临监管预警以及红线, 那么公司将会启动风险处置预案, 要求中化财务公司, 暂缓放贷或者停止放贷操作, 还要收回资金, 进行转让资产或者处置资产行为；公司要收紧存放额度, 采取分批转出方式, 压降存款规模；中止同中化财务公司签订的《金融服务协议》等手段措施, 把资金分流到外部商业银行, 以此切实保障公司资金安全。公司开展票据贴现业务, 办理保理业务, 以及从事供应链金融等各类关联金融业务, 严格遵循市场化运作要求, 执行内控管理规定, 实行外部多家银行、第三方金融机构与中化体系内机构同步询价比价机制, 综合考量费率、期限、办理效率等条件, 择优进行合作, 交易定价公允, 决策程序合规, 不存在未进行比价、定向开展业务的情况。5: 公司每年都依照要求披露, 由年审机构审计的《非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明》, 以及《财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的专项说明》, 并且公司关联交易都按照监管要求, 履行董事会及股东会决策审批程序, 具体情况可见相关公告。公司郑重确认: 不存在控股股东、关联方非经营性资金所占用的情形, 也不存在向关联方违规拆借资金, 提供无商业实质资金划转, 变相资金支持等违规行为。